Нацбанк решил ликвидировать банк «Надра»

Нацбанк решил ликвидировать банк

Национальный банк Украины 4 июня принял решение об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка «Надра» по предложению Фонда гарантирования вкладов физлиц, сообщается на сайте НБУ.

Нацбанк напомнил, что за период действия временной администрации в банке «Надра» вкладчикам было выплачено 2 млрд грн, еще 1,8 млрд грн фонд планировал выплатить вкладчикам в ближайшее время.

Проблемы у банка «Надра» начались вследствие рисковой деятельности акционеров и руководства банка во главе с Игорем Гиленко в период до финансового кризиса 2008-2009 гг., а решение о выведении банка из процедуры временной администрации в 2011 г. было принято преждевременно. Об этом идет речь в сообщении пресс-службы Нацбанка.

Отмечается, что вклады в пределах гарантированной ФГВФЛ суммы в 200 тыс. грн имели 99% всех вкладчиков банка. Общая сумма возможного возмещения вкладчикам банка Надра по состоянию на 1 мая 2015 года составляла 3,8 млрд грн.

Фонд гарантирования вкладов ввел временную администрацию в банк «Надра» 6 февраля на основании решения Национального банка Украины о признании банка неплатежеспособным, а впоследствии продлил время работы временной администрации до 5 июня.

«5 февраля правление Национального банка Украины приняло постановление №83 об отнесении банка «Надра» к категории неплатежеспособных. Основная причина отнесения банка к категории неплатежеспособных — недокапитализация банка в соответствии с требованиями стресс-тестирования и неприведение деятельности в соответствие с требованиями законодательства Украины», — говорится в сообщении.

Нацбанк сообщает, что признание банка неплатежеспособным стало следствием его нежизнеспособности еще со времени введения временной администрации в 2009 году в связи с рисковой деятельностью предыдущего менеджмента во главе с Игорем Гиленко, который не обеспечил качественного управления банком и фактически довел его до банкротства. Усилия нового менеджмента банка оказались недостаточными в условиях финансово-экономического кризиса.

Предоставленные планы капитализации не доказали Национальному банку жизнеспособность банка, поскольку их экспертный анализ подтверждал продолжение генерирования банком убытков в будущем. Кроме того, возможность выполнения планов капитализации ставилась в зависимость от реструктуризации ранее предоставленных Нацбанком кредитов на льготных условиях и на срок более 10 лет.

Отметим, что Банк «Надра» был доведен до состояния банкротства еще в 2008 г. Об этом в четверг, 4 июня, заявил на пресс-конференции директор-распорядитель Фонда гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) Константин Ворушилин, говоря о причинах проблем в банке «Надра».

«То, что там очень много нечистоплотности со стороны бывших акционеров (до 2009 г.) — это 100%», — отметил глава ФГВФЛ.

«Мы создали в банке «Надра» группу, которая занимается этими проблемами. Моя точка зрения, что банк «Надра», начиная с 2009 г., находился на подушке искусственного дыхания, так сказать, был не живой, и спасать его в принципе не надо было» — добавил Ворушилин.

По словам директора-распорядителя ФГВФЛ, проблемой финучреждения является отсутствие залогов по рефинансированию, полученному банком «Надра» при предыдущем руководстве и владельцах банка, в частности Игоре Гиленко и братьях Сегаль. «Мы сейчас выплатим больше 3,5 млрд грн вкладчикам банка. Эта сумма должна быть обеспечена активами, которые предоставляли в свое время в качестве залогов Гиленко и братья Сегаль. Поэтому мы сейчас плотно этим занимаемся и поднимаем все документы, которые есть на балансе для того, чтобы как-то добраться до этих активов, чтобы из этих активов получить хоть какие-то деньги и компенсировать те средства, которые мы выплатим вкладчикам» — подчеркнул Ворушилин.

«Прошло уже 5-6 лет, нужно поднимать очень большой пласт. Были формальные выдачи кредитных средств, вроде как правильно все оформлено, но залога как такового там нет. Просто украдены активы. Здесь еще не паханое поле деятельности как для нас (ФГВФЛ), так и для прокуратуры. Без их помощи мы не доберемся до этих господ, которые погрели руки очень хорошо», — заявил он.

В отношении рефинансирования, полученного банком «Надра», когда его владельцем был уже Дмитрий Фирташ, Константин Ворушилин сообщил: «Рефинанс, который брался новыми акционерами — по нему залоги все на месте. Их с лихвой хватает перекрыть те заимствования, которые делались. Все эти залоговые активы пойдут на погашение рефинансирования НБУ».

Банк «Надра» работал на рынке Украины с 1993 года и входил в группу крупнейших по объему активов. Основным владельцем банка является структура Group DF Дмитрия Фирташа, компания Centragas Holding AG (89,9659% акций банка, Австрия).

В 2014 году банк получил 1,041 млрд грн убытка, в то время как 2013 год банк завершил с прибылью 2,374 млн грн.

Финансовые скандалы вынуждают руководство Deutsche Bank уйти в отставку

Финансовые скандалы вынуждают руководство Deutsche Bank уйти в отставку

Сопредседатели правления одного из крупнейших банков мира «Deutsche Bank» Юрген Фичен и Аншу Джайн планируют подать в отставку на фоне финансовых скандалов.

Об этом сообщили зарубежные СМИ со ссылкой на информированные источники. Впоследствии поступило официальное подтверждение этой информации от Deutsche Bank.

В сообщении отмечается, что на место сопредседателя правления назначен 54-летний Джон Краян, который до этого был членом Наблюдательного совета, председателем комитета по аудиту и членом комитета по оценке рисков.

В то же время, Джайн, который официально покинет пост 30 июня, останется консультантом банка до января 2016 года.

Фичен останется на своей нынешней должности до общего собрания 19 мая 2016 года, чтобы помочь обеспечить плавный переход в руководстве. Впоследствии Краян станет единоличным руководителем.

Как известно, 28 апреля в Мюнхене начался судебный процесс над действующими и бывшими руководителями немецкого финансового конгломерата Deutsche Bank.

Все они обвиняются в заговоре и даче ложных показаний в ходе процесса по делу о банкротстве компаний медиамагната Лео Кирха. Если подсудимых признают виновными, им грозит до 10 лет заключения.

Deutsche Bank согласился заплатить 2,5 миллиарда долларов штрафа за участие своих сотрудников в масштабном многолетнем сговоре для манипуляций процентными ставками LIBOR (London Interbank Offered Rate).

Напомним, что в мае акционеры Deutsche Bank вынесли суровый вердикт руководству немецкого банка: на ежегодном собрании почти 40% проголосовали против начальства.

На отчасти беспокойном собрании во Франкфурте 39% представитей капитала отказались поддержать деятельность сопредседателей правления банка Аншу Джейн и Юргена Фитшена за 2014 год. Остальные члены наблюдательного совета столкнулись с таким же уровнем протеста.

Несмотря на то, что почти 61% инвесторов поддержал руководство Deutsche Bank, столь высокий процент голосов против является сильным признаком недовольства среди акционеров немецкой группы.

Новая стратегия, о которой заявили в прошлом месяце, еще не прижилась среди инвесторов, доходы которых пострадали из-за более жесткого регулирования, пассивных рынков и судебных разбирательств, которые съели часть прибыли Deutsche Bank в последние годы.

Кроме того, Deutsche Bank проводит внутреннее расследование по поводу возможного отмывания средств российскими клиентами на сумму около 6 млрд долларов, передает в пятницу 5 июня «Левый берег».

О расследовании финансовую организацию попросил Банк России. ЦБ заинтересовался деятельностью некоторых лиц и структур на фондовом рынке.

Немецкий банк изучил данные 2011-2015 годов и уже оповестил о своих поисках финансовые власти Великобритании и Германии, а также ЕЦБ.

Транзакции совершались российскими клиентами в рублях через Deutsche Bank. Одновременно в Лондоне проводились аналогичные операции с такими же активами, но только в долларах. Таким образом средства могли выводиться из страны. Роль сотрудников Deutsche Bank в проведении сделок изучается.

Обстоятельства произошедшего изучают специально приглашенные из Лондона и Нью-Йорка следователи и эксперты. Они ведут работу в центральном офисе Deutsche Bank во Франкфурте-на-Майне. Кроме того, как стало известно, московский филиал Deutsche Bank отправил несколько своих сотрудников в вынужденный отпуск до завершения внутреннего расследования.

Deutsche Bank является одним из крупнейших инвестбанков, работающих на российском рынке. В российском подразделении компании работает более тысячи человек.

Япония увеличивает финансовую помощь Украине

Япония увеличивает финансовую помощь Украине

Украина и Япония подписали соглашение о целевом кредите на сумму 108 млрд иен (18,3 млрд грн) на реконструкцию Бортнической станции аэрации (БСА) близ Киева.

Документ был подписан в Киеве в присутствии президента Украины Петра Порошенко и премьер-министра Японии Синдзо Абэ, который находится в Украине с первым визитом в истории двусторонних отношений между государствами.

«Позитивным примером сотрудничества в сфере привлечения технологий, опыта и кредитных ресурсов Японии к реализации инфраструктурных проектов в Украине является продолжение внедрения проектов в рамках Официальной помощи развитию. Так, недавно состоялось заключение межправительственного соглашения, которое дает старт проекту по модернизации Бортнической станции аэрации под Киевом за счет льготного кредита правительства Японии в размере 1,1 млрд долл. США. Это имеет исключительное значение для решения экологических и социальных проблем», — отметил Порошенко во время оглашения совместного заявления для представителей СМИ.

25 марта Кабинет министров Украины утвердил распоряжение об основных технико-экономических показателях откорректированного проекта реконструкции Бортнической станции аэрации. Утверждение показателей является одним из основных условий правительства Японии о предоставлении кредитных средств под программу «Официальной помощи развитию» по условиям STEP на реализацию этого проекта. Планировалось, что средства в сумме 108 млрд иен будут получены на 40 лет под 0,1% годовых с льготным периодом 10 лет.

4 июня Кабинет министров Украины выделил 80,5 млн грн на реконструкцию БСА, что позволит выполнить украинской стороной одно из условий привлечения кредитных ресурсов правительства Японии на реализацию проекта по реконструкции станции.

Предоставление Японией кредитных гарантий в объеме 1,5 млрд долл. позволит обеспечить стабильность финансовой системы Украины. Об этом заявил президент Украины Петр Порошенко во время совместного заявления для представителей СМИ с премьер-министром Японии Синдзо Абэ, который находится в Украине с первым визитом в истории двусторонних отношений между государствами.

«Я также благодарен Японии за предоставление кредитных гарантий в объеме 1,5 млрд долл. США, что позволит нам обеспечить стабильность финансовой системы Украины. Такой подход является проявлением подлинной солидарности и действенной помощи в сложное для Украины время», — сказал Порошенко.

Он поблагодарил Японии за оказание финансовой, технической и гуманитарной помощи, направленной на стабилизацию экономической ситуации и имплементации реформ.

«Япония является чрезвычайно важным и надежным партнером Украины. Хочу отдельно поблагодарить правительство Японии и господина премьер-министра лично за предоставление Украине финансовой, технической и гуманитарной помощи, направленной на стабилизацию экономической ситуации и имплементации реформ в Украине, реализацию проектов по восстановлению Донбасса и помощь внутренне перемещенным лицам», — сказал Порошенко.

Напомним, в июле 2014 года Япония предоставила Украине более 1,5 миллиарда долларов финансовой помощи на экономические реформы, из них 1,1 миллиарда долларов льготного кредита для реализации проекта по реконструкции Бортнической станции аэрации под Киевом.

Также Япония выделила 300 миллионов долларов для кредитной линии Японского агентства гарантирования экспорта и инвестиций для экспорта в Украину товаров, а также 100 миллионов долларов на программу развития, которая будет реализовываться вместе со Всемирным банком.

В январе 2015 года стало известно, что Япония направит более 300 миллионов долларов в качестве дополнительной экономической помощи Украине и часть этих средств будет использована для восстановления восточных регионов страны.

 Синдзо Абэ заявляет, что Япония готова увеличивать финансовую помощь Украине для реализации реформ.

Глава правительства Японии отметил, что с президентом Украины обсудил вопросы внутренних реформ в Украине и оказания помощи со стороны Японии.

«Президент Порошенко выразил благодарность за оказанную Японией помощь в объеме 1,84 млрд долларов, что является самой большой суммой, предоставленной одной страной, а также непоколебимую решимость относительно ускорения внутренних реформ», — сказал Абэ.

В этой связи он отметил, что «по мере того как Украина будет продвигаться по пути реформ, правительство Японии будет поддерживать усилия Украины в направлении реформирования широкого круга отраслей, включая экономику и финансы, право, государственное управление, энергетику».

 Петр Порошенко обсудил с премьер-министром Японии Синдзо Абэ перспективы привлечения японских инвестиций в Украину.

«В ходе очень насыщенных и содержательных переговоров с господином Абэ мы сосредоточили внимание на практических аспектах углубления сотрудничества между Украиной и Японией в сфере торговли, энергетики, науки и технологий, развития инфраструктуры, в гуманитарной сфере, в сфере межчеловеческих контактов. С учетом весомого финансового потенциала Японии, вопрос привлечения японских инвестиций в отечественную экономику был среди приоритетов сегодняшних переговоров», — сказал президент.

Порошенко также отметил, что проинформировал премьер-министра о том, что Верховная Рада 3 июня ратифицировала Соглашение между Украиной и Японией о содействии и защите инвестиций.

«После осуществления японским парламентом аналогичного шага документ вступит в силу, что, уверен, создаст дополнительные условия для активизации делового сотрудничества между нашими государствами», — сказал Порошенко. 

В «Национальный кредит» ввели временную администрацию

В «Национальный кредит» ввели временную администрацию

Фонд гарантирования вкладов ввел в банк «Национальный кредит» временную администрацию с 8 июня. Об этом сообщили в пресс-службе фонда.

Уполномоченным лицом фонда в банке назначен Дмитрий Онищук.

Временная администрация будет действовать до 7 сентября включительно.

Напомним, 5 июня 2015 Национальный банк Украины отнес «Банк Национальный кредит» в категорию неплатежеспособных.  В Нацбанке отметили, что ранее финучреждение было отнесено к категории проблемных ввиду несоблюдения законодательства, регулирующего вопросы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, а также в связи с ухудшением качества активов.

Руководство «Национального кредита», по данным НБУ, представило план финансового оздоровления, однако не выполнило его. Из-за отсутствия средств банк своевременно и в полном объеме не выполнял требования кредиторов.

«Владельцем существенного участия в банке не было принято своевременных мер по достаточной финансовой поддержки «Банк Национальный кредит», — сообщили в НБУ.

Ранее крупнейший акционер финучреждения Андрей Онистрат предупреждал, что в ближайшее время в «Национальный кредит» может быть введена временная администрация.

«Новая администрация может быть введена в любое время, что связано с потерей платежеспособности банка в последние дни», — сказал он. Андрей Онистрат рассказал журналистам, что при проверке НБУ по финмониторингу были обнаружены два нарушения из около 200 проверенных дел, пишет forbes.ua.

Отметим, что за нарушения по финансовому мониторингу в данный момент можно ввести временную администрацию во многие банки, работающие в Украине. Например, в одном из своих интервью Андрей Онистрат заявлял, что в связи с объявленной НБУ кампанией по так называемой «борьбе с конвертами», все теневые операции из небольших финучреждений просто перейдут в топ-40 участников банковского рынка. Такой переход для молодой украинской финансовой системы является закономерным – равно как и реакция чиновников на противоречащие их позиции заявления банкиров.

«Онистрат вел очень громкую публичную кампанию против руководства Национального банка на протяжении минимум двух лет – на публичных мероприятиях, в онлайне, интервью и так далее. Он называл имена тех, кто в НБУ придирается к вопросам предоставления рефинансирования, откровенно говорил об ошибках регулятора, – рассказывает Forbes эксперт банковского рынка на правах анонимности. – Деньги любят тишину, а Онистрат делал все, чтобы тишины не было. Это – тренд последних лет, это активизм и гражданская позиция. Но НБУ она пришлась не по душе».

События вокруг банка развивались довольно быстро, если сравнивать происходящее с другими учреждениями, оказавшимися в аналогичной ситуации – «Надра», «Дельта» – или с банками, которые с зимы испытывают трудности с платежами, но продолжают работать.

30 апреля Национальный банк Украины издал постановление, которое по своей сути разрешало «Национальному кредиту» работать только на выдачу средств. Банк признан проблемным, в него были введены два куратора.
«Первопричиной введения временной администрации служит проблема с ликвидностью банка. Также санкциям может быть подвергнут банк, у которого есть нарушения по финансовому мониторингу. Но случаев, когда банк закрыли из-за такого рода операций, на рынке мы не видели. Я думаю, что банкам, у которых возник кассовый разрыв, НБУ должен был бы помогать – и вопрос капитализации по таким учреждениям, учитывая ситуацию в экономике, может быть отодвинут на второй план», – подчеркивает глава правления «Коммерческого индустриального банка» Вадим Березовик.

Согласно данным НБУ, план финансового оздоровления банка не выполнялся, а собственником не были предприняты достаточные меры для финансовой поддержки учреждения. Хотя времени на согласование самого плана капитализации, по информации Forbes, банку предоставлено не было. Андрей Онистрат рассказал, что встреча с главой НБУ Валерией Гонтаревой не принесла положительных результатов: «Еще год тому при встрече с ней [Валерией Гонтаревой] мы целовались, а сейчас при встрече она кричала на меня».
«В банк нужно было вливать капитал, но НБУ почему-то не стал рассматривать варианты докапитализации и пополнения ликвидности, хотя такие предложения от акционеров «Национального кредита» звучали», – отмечает управляющий партнер инвестиционной компании Capital Times Эрик Найман.

По его словам, события на финансовом рынке сегодня больше напоминают не либерализацию, а обратный процесс, когда сам рынок превращается в тюрьму, заложниками которой становятся вкладчики и сами банки.

«У «Национального кредита» был вопрос выживаемости – а за сколько дней вынесут банк? Они вели переговоры с НБУ, но чиновники НБУ сказали: вы можете внести деньги в банк, но мы вам ничего не гарантируем. То есть можно было внести капитал, а НБУ все равно ввел бы в банк временную администрацию. Очевидно, что на таких условиях ни один инвестор не будет вносить средства, которые потом будут выведены кураторами», – объясняет Найман.

Банк «Национальный кредит» основан в 1996 году. Согласно данным Нацбанка, к 1 января 2015 года по размеру общих активов банк «Национальный кредит» занимал 57-е место (2,499 млрд грн) среди 158 украинских банков.

Напомним, заместитель директора-распорядителя Фонда гарантирования вкладов физических лиц Андрей Оленчик недавно сообщил, что в настоящее время фонд выводит с рынка 51 банк, который Нацбанк признал неплатежеспособными, в том числе 38 банков находятся в стадии ликвидации, а в 13 банках работает временная администрация. Кроме того, НБУ признал проблемными 15 банков, которые впоследствии могут пополнить ряды неплатежеспособных финучреждений. «Даже не беремся сейчас прогнозировать, сколько банков реально у нас будет в портфеле, например, до конца 2015 года. Разные прогнозы: одни смешные, другие – нет. Сейчас мы в прогнозы играть не будем. Есть определенное количество банков, которые признаны проблемными. Не могу называть эти банки, их приблизительно пятнадцать», — сказал Оленчик.

Почему российская экономика обречена на кризис, — экономист

Почему российская экономика обречена на кризис, - экономист

автор Игорь Николаев, экономист

Ну, вот, скажут, опять за своё. А я возражу: бывали времена, когда всё было и наоборот. В середине 2000-х годов приходилось упорно говорить о том, что тогдашние официальные прогнозы ежегодного роста ВВП (примерно на 4%) являлись заниженными. Настаивали: будет 7-8%! Так и оказывалось на самом деле. Но те времена, когда давали более оптимистичные прогнозы, прошли, и сегодня, к сожалению, всё больше приходится говорить, что дела в экономике идут всё хуже и хуже.

Что является залогом достоверности экономических прогнозов?

Я бы выделил два фактора. Во-первых, надо правильно оценивать складывающиеся тенденции. Когда на протяжении последних лет сначала темпы экономического роста снижаются, а потом (уже в последние месяцы) практически все основные социально-экономические показатели уходят в минус (или в большой плюс — инфляция), значит — кризис.

Во-вторых, о перспективах кризиса необходимо судить и по тому, что могло бы предотвратить дальнейшее его развитие и развернуло бы экономику к росту. Показатели, тенденция — это, безусловно, важно, потому что наша громоздкая, институционально не слишком хорошо организованная экономика отличается большой инерционностью. Однако важны и факторы, меры, обстоятельства. Вдруг есть что-то такое, что быстро помогло бы нашей экономике?

Так как анализ последних статданных однозначно говорит о том, что всё только хуже становится , попытаемся оценить, есть ли то, что могло бы спасти российскую экономику.

Первое: отскок мировых цен на нефть до 100-120 долларов за баррель. Если бы это чудо произошло, то на какое-то время это действительно могло бы перевести экономику в стадию роста. Но, как показала практика последних лет, в долгосрочной перспективе даже  такие цены на нефть нас уже не спасали. Главное же в том, что не будет этого скачка мировых цен на нефть. Не будет. Цены в своём некотором коррекционном движении вверх, что мы наблюдали в последние месяцы, упёрлись в 60-65 долларов за баррель. Тут много факторов (сланцевая революция в США, замедление Китая, снятие санкций с Ирана и т.п.). А вот вниз цены на нефть вполне могут (и скорее всего) двинутся.

Отсюда вывод: нужный российской экономике отскок вверх мировых цен на нефть крайне маловероятен. Значит, это нам не поможет.

Второе: снятие санкций. Даже в Сценарных условиях прогноза социально-экономического развития на 2016-2018 годы (Минэкономразвития России — май 2015 года) признаётся, что санкции в обозримом будущем останутся. Значит, надеяться и на это не стоит.

Третье: структурные реформы. А вот это, теоретически, возможно. Проблема в другом. Для осуществления этих реформ требуется время. В этом, если хотите, особенность структурных реформ, их невозможно провести в течение нескольких месяцев. Ну, право, если даже за десятилетия так и не перешли от сырьевой модели экономики к инновационной, базирующейся на развитии обрабатывающих производств, то за короткий период это сделать просто невозможно. Это не означает, что этого не надо делать, это говорит только о том, что быстро развернуть экономику от кризиса к росту и за счёт структурных реформ не получится.

Вывод: ни на резкий скачок цен на нефть, ни на снятие санкций, ни на структурные реформы рассчитывать не приходится.

Есть, кстати, ещё и другая проблема. Наблюдая за тем, как высокопоставленные чиновники говорят о структурных реформах, я всё больше сомневаюсь, что они вообще правильно представляют, что это за реформы такие должны быть.

Российская экономика, как это ни печально осознавать, обречена на продолжительный тяжёлый кризис.

Так бывает. Так, замечу, уже бывало в советско-российской экономической истории. Я имею в виду тяжёлый трансформационный кризис начала 90-х годов прошлого столетия. Там тоже к 1990-1991 годам создали ситуацию, когда без тяжёлого экономического кризиса перейти к рыночной экономике было уже невозможно. Другое дело, что и реформаторы добавили ошибок, и издержки тех реформ получились неоправданно высокими. Но это — отдельная история.

И тогда, и сегодня обречённость на кризис является следствием ошибок экономической политики и затягивания с проведением реформ. Плюс геополитика добавилась (тогда, кстати, она тоже сыграла свою негативную роль — распад СССР). Знаете, это тот самый случай, когда говорят: всё слишком запущено.

Тешить себя иллюзиями, что вдруг есть что-нибудь такое-этакое, что быстро развернёт ситуацию к улучшению, не стоит. А иллюзий сегодня хватает: «наш шанс — в глобальном развороте на Восток», «у России огромный научно-исследовательский задел», «за счёт импортозамещения обеспечим рост экономики» и т.п.

Чуда здесь не произойдёт. Вопроса «Кризис или не кризис?» уже не существует (он есть). Как нет и вопроса в том, можно ли быстро выйти из кризиса (нельзя). Вопрос только в глубине (плохо или очень плохо), продолжительности (долго или ещё дольше) и издержках (больших или очень больших) нынешнего экономического кризиса.

Да, опять как-то пессимистично получилось…

Источник: echo.msk.ru

Яндекс.Метрика